| Автор |
Сообщение |
soumitss
магистр
Группа: Участники
Сообщений: 657
|
Добавлено:
20-03-2026 01:44
|
|
Здравствуйте, коллеги! Веду небольшой обменник, принимаю крипту от клиентов. Один товарищ предупредил что могут быть проблемы если не проверять откуда приходят монеты. Объясните пожалуйста как правильно организовать эту проверку чтобы обезопасить бизнес?
|
hydrogenn
магистр
Группа: Участники
Сообщений: 652
|
Добавлено:
20-03-2026 01:47
|
|
Здравствуйте! Твой товарищ абсолютно прав, для обменника это критично. Нужно проверить адрес AML каждого клиента перед принятием средств. AML расшифровывается как Anti-Money Laundering, противодействие отмыванию денег. Сервисы AML-проверки анализируют историю адреса - связан ли он с санкционными списками, криптомиксерами, скам-адресами, даркнет-транзакциями. Для обменника рекомендую настроить автоматическую проверку через API таких платформ как CoinKYT, Chainalysis или Scorechain. Установи порог риска - например отклонять все адреса с Risk Score выше 50%. Проверяй не только адрес клиента но и конкретную входящую транзакцию, потому что общий риск адреса может быть низким а конкретный перевод токсичным. Сохраняй отчеты проверок как доказательство due diligence если будут вопросы от регуляторов. По статистике около 74% криптобирж ужесточили комплаенс-процедуры, так что без проверки ты рискуешь получить грязные монеты которые потом не сможешь вывести.
|
